RIS : Les impacts pour les établissements financiers

Aurexia décrypte la Retail Investment Strategy (RIS) et leurs impacts pour les établissements financiers.

Cette proposition législative soulève de nombreuses préoccupations parmi les acteurs financiers, notamment en ce qui concerne le commissionnement, l’établissement de benchmarks sur les coûts et les performances, et le nombre considérable de mesures de niveau 2 prévues.

L’objectif de cette proposition est d’augmenter la participation des investisseurs particuliers aux marchés des capitaux, de renforcer la confiance et la fiabilité de ces marchés, et d’améliorer les rendements pour l’investisseur individuel.

À travers cet analyse, nous visons à :

• 💡 Mettre en lumière les nouvelles mesures issues de ce texte
• 📊 Examiner les impacts opérationnels pour les établissements financiers
• 🛠️Faire part de notre approche pour s’adapter au mieux à ces évolutions

2 mesures RIS présentant un niveau d’impact fort : l’une relative aux coûts / performances et l’autre concernant les rétrocessions

• Mise en place de benchmarks coûts et performances par les autorités européennes de supervision
• Durcissement des conditions relatives aux rétrocessions et mieux servir les intérêts du client

Focus sur le durcissement des conditions relatives aux 5 rétrocessions et mieux servir les intérêts du client

Interdiction des rétrocessions dans le cadre de la RTO, mais établissement de 2 principales exceptions :

1. Rétrocessions relatives à la souscription et au placement auprès d’un producteur, lorsque le distributeur fournit des services de RTO
2. Rétrocessions sur la RTO à valeur ajoutée / gestion conseillée via un conseil non indépendant

Aurexia vous accompagne

• Réflexion en amont
• Diagnostic détaillé et dossier de choix
• Pilotage du projet et accompagnement métier