VOS ENJEUX

Les gestionnaires de patrimoine doivent faire face à un contexte difficile caractérisé par des taux bas, une charge réglementaire croissante, une concurrence féroce et des exigences fortes des clients. Les modèles de revenus sont passés des inducements à la transparence des frais. La connaissance du client est cruciale avec un niveau élevé de performance pour les relationship managers et necessitant la mise en place de solutions innovantes/IA. Augmenter les encours d’actifs gérés et mutualiser le coût des plateformes grâce à des processus de fusion et / ou de sous-traitance constituent également un défi de taille pour les banquiers privés.

Les principaux enjeux du secteur :

1. Personnaliser des produits et les services proposés aux clients (création de fonds luxembourgeois dédiés, expérience client avec les smartphones et les tablettes, amélioration de la qualité des reporting, exploration des solutions de robots-advisor…)
2. Revoir le modèle économique pour faire face aux contraintes de la directive MIF2 en matière de portefeuille en gestion sous mandat et interdire la collecte de commissions d’inducement
3. Développer des synergies entre le gestionnaire de fortune et les banques contractantes
4. Optimiser les processus de KYC On Boarding
5. Adapter les outils pour se conformer aux nouvelles réglementations
6. Développer des solutions digitales innovantes pour mieux connaitre les besoins clients (speech to text, sentiment analysis, smart data) et améliorer le parcours client

NOTRE EXPERTISE

Nos consultants travaillent au coeur de ces transformations et sont là pour vous aider à faire face à ces enjeux. Notre expertise se construit au travers de différents domaines dont voici quelques exemples :

1. Business : Accompagner les forces commerciales face à des défis tels que la segmentation, la tarification, les plans de vente/campagnes commerciales, la gouvernance, la communication ; gérer/accompagner les fusions et la convergence des plateformes
2. Processus : Définir les nouveaux Target Operating Model (modèle opérationnel cible), revoir les processus (transfert, souscription en contrat d’assurance-vie, transmission d’ordres sur valeurs mobilières, static data, performance des placements clients), migration de systèmes (Portofolio Management System et Core Banking System), migration vers une nouvelle plate-forme BPO
3. Réglementaire : MIF2, LAB-LCFT, PRIIPS, IDD, etc.
4. Digital : Opportunités d’automatisation RPA, Fintechs IA pour assister les gestionnaires sur les solutions d’investissement et les besoins des clients, DataViz et Data Intelligence